นโยบายต่อต้านการฟอกเงินของ Natural8

Natural8 ดำเนินกรอบการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่ออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้แพลตฟอร์มถูกใช้ในการเคลื่อนย้ายเงินที่ผิดกฎหมาย นโยบายนี้มีผลบังคับใช้กับบัญชีผู้เล่นทุกบัญชีตั้งแต่การสมัครสมาชิกจนถึงกิจกรรมที่ดำเนินอยู่ และสอดคล้องกับมาตรฐานสากลที่กำหนดโดย Financial Action Task Force (FATF)

แพลตฟอร์มดำเนินงานภายใต้ใบอนุญาตด้านกฎระเบียบที่กำหนดให้ปฏิบัติตามข้อบังคับ AML และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CFT) เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ได้รับมอบหมายจะกำกับดูแลการบังคับใช้นโยบาย การฝึกอบรมพนักงาน และการตรวจสอบเป็นระยะ

Key Takeaways

• Natural8 ใช้แนวทางตามความเสี่ยง (Risk-Based Approach) ในการต่อต้านการฟอกเงินกับบัญชีผู้เล่นทุกบัญชี
• ระบบอัตโนมัติและการตรวจสอบด้วยมือจะติดตามการฝาก ถอน และรูปแบบการเล่นแบบเรียลไทม์
• การยืนยันตัวตน KYC จำเป็นก่อนการถอนเงิน และอาจถูกร้องขอก่อนหน้านั้นตามกิจกรรมของบัญชี
• บัญชีที่ถูกแฟล็กจะถูกระงับเพื่อรอการตรวจสอบ Enhanced Due Diligence

ทำไม Natural8 จึงใช้มาตรการ AML

มาตรการ AML ปกป้องทั้งแพลตฟอร์มและผู้เล่น สำหรับผู้ดำเนินการ การปฏิบัติตามข้อกำหนดของใบอนุญาตเป็นสิ่งบังคับ – การไม่ปฏิบัติตามมาตรฐาน AML อาจส่งผลให้ถูกลงโทษจากหน่วยงานกำกับดูแล สำหรับผู้เล่น มาตรการเหล่านี้ช่วยรับรองว่าเงินที่หมุนเวียนในระบบมาจากแหล่งที่ระบุตัวตนได้และถูกกฎหมาย

หากไม่มีมาตรการเหล่านี้ แพลตฟอร์มจะเสี่ยงต่อการฝากเงินแบบแบ่งย่อย การฉ้อโกงตัวตน และรูปแบบอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน กรอบ AML ทำให้กิจกรรมเหล่านี้ตรวจจับได้และดำเนินการแก้ไขได้ก่อนที่จะส่งผลกระทบต่อผู้เล่นส่วนใหญ่

Natural8 ตรวจสอบธุรกรรมของผู้เล่นอย่างไร

การตรวจสอบธุรกรรมดำเนินการในสองระดับ:

• การคัดกรองอัตโนมัติ – อัลกอริทึมวิเคราะห์รูปแบบการฝากและถอนเงินเทียบกับตัวชี้วัดความเสี่ยงที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ปริมาณที่ผิดปกติ ความถี่ การหมุนเวียนเงินอย่างรวดเร็ว หรือการแบ่งธุรกรรมให้ต่ำกว่าเกณฑ์รายงานจะทำให้เกิดการแจ้งเตือน
• การตรวจสอบด้วยมือ – ธุรกรรมที่ถูกแฟล็กจะถูกส่งต่อไปยังทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อสอบสวนเพิ่มเติม เจ้าหน้าที่จะประเมินบริบท ขอเอกสารเพิ่มเติมหากจำเป็น และตัดสินใจขั้นตอนต่อไป

สำหรับธุรกรรมคริปโตเคอร์เรนซี ที่อยู่กระเป๋าเงินจะถูกคัดกรองเทียบกับฐานข้อมูลมาตรการคว่ำบาตรผ่านผู้ให้บริการวิเคราะห์บล็อกเชนจากบุคคลที่สาม แพลตฟอร์มยังใช้การบล็อกตามภูมิศาสตร์และการวิเคราะห์เขตเวลาเพื่อตรวจจับการเข้าถึงจากเขตอำนาจศาลที่ถูกจำกัดหรือการใช้ VPN

การยืนยันตัวตนตามมาตรฐาน AML ของ Natural8

การยืนยันตัวตน Know Your Customer (KYC) เป็นองค์ประกอบหลักของกรอบ AML แพลตฟอร์มจะเก็บรวบรวมข้อมูลต่อไปนี้ก่อนดำเนินการถอนเงินครั้งแรกหรือเมื่อยอดฝากถึงเกณฑ์ที่กำหนด:

• ชื่อตามกฎหมาย วันเกิด และประเทศที่พำนัก
• บัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาล – พาสปอร์ต บัตรประชาชน หรือใบอนุญาตขับขี่
• หลักฐานที่อยู่ – ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค ใบแจ้งยอดธนาคาร หรือจดหมายทางการที่มีอายุไม่เกิน 90 วัน
• การยืนยันวิธีการชำระเงิน – ภาพถ่ายบัตรที่ใช้ในการฝากเงิน (ถ้ามี)

การยืนยันมักเสร็จสิ้นภายใน 24 ถึง 48 ชั่วโมง บัญชีนิติบุคคลไม่ได้รับอนุญาต และเครื่องมือปกปิดตัวตนเช่น crypto mixers หรือ tumblers ถูกห้ามใช้

เมื่อตรวจพบกิจกรรมที่น่าสงสัยจะเกิดอะไรขึ้น

เมื่อตัวชี้วัดธงแดงทำให้เกิดการแจ้งเตือน บัญชีจะถูกระงับทันทีและเริ่มกระบวนการ Enhanced Due Diligence (EDD) ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบอาจขอเอกสารเพิ่มเติม คำอธิบายแหล่งที่มาของเงินทุน หรือคำชี้แจงเกี่ยวกับรูปแบบธุรกรรม

ระหว่างช่วงการตรวจสอบ ผู้เล่นไม่สามารถฝาก ถอน หรือวางเดิมพันได้ หากการสอบสวนยืนยันว่ากิจกรรมเป็นไปอย่างถูกต้อง บัญชีจะได้รับการคืนสถานะ หากผลการตรวจสอบบ่งชี้ว่ามีการละเมิด บัญชีอาจถูกปิดถาวรและแจ้งหน่วยงานที่เกี่ยวข้องตามที่กรอบใบอนุญาตกำหนด ผู้เล่นสามารถติดต่อทีมสนับสนุนผ่าน Live Chat หรืออีเมลเพื่อสอบถามสถานะการตรวจสอบ